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美联储加息意味着什么 美联储加息对股市影响

来源:钱来也财经网 人气: 发布时间:2019-04-15
摘要: 3月14日晚间美联储将召开为期两天的利率会议,将于16号凌晨公布利率决议,也就加息结果。此前美国多项经济数据靓丽,美联储3月加息概率飙升,接近100%,本文将
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3月14日晚间美联储将召开为期两天的利率会议,将于16号凌晨公布利率决议,也就加息结果。此前美国多项经济数据靓丽,美联储3月加息概率飙升,接近100%,本文将会对什么是加息,美联储为

美联储加息对黄金的影响巨大,加息公布后,黄金跌破1260关口,抹平日内全部涨幅且跌幅不断扩大;美股三大指数全线下跌,纳斯达克指数下跌0.65%至6179.6;美债收益率普遍大跌,美国10年期基准国债收益率跌6.9个基点,至2.1377%,一度跌至2016年11月10日以来低点2.103%。

从2015年到2017年美联储连续4次加息,阿根廷、阿塞拜疆、巴西、委内瑞拉、哈萨克斯坦、埃及等国家的货币先后出现崩盘!

那本次加息,对于中国的投资者意味着什么?

一、什么是美联储加息?

美联储加息是上调联邦基金利率,即美联储借钱给银行的利率。本次加息使得美联储的利率从0.75%~1%,上升到到1%~1.25%。

美联储加息也就意味着美国银行向美联储借钱将要付更多利息,因此会导致银行借钱给各人、银行的利息也会增加,从而整个市场的利率也会增加。

二、美联储加息,会一直持续吗?

现在美国的正常利率是3%左右,而美联储利率现在是1%~1.25%,所以如果按照每次0.25%的加息幅度,未来至少还有8次加息,持续时间至少要到2019年年底才结束!

三、我们为什么需要关注美联储加息?

美元是世界上第一大货币,同时美元也是世界主要央行的储备资产。很多国家都将美元与黄金划等号。美联储作为美元的印钞机构,它的角色类似于全世界的“央行”,所以美联储加息影响的不只是美国,还有全世界!

四、美联储加息,中国央行如何应对?

过去应对美联储加息,央行采用的办法一般是同步加息,2016年12月15日美联储第二次加息之后,2017年1月24日央行即把中期借贷便利操作利率提高10个基点到3.1%;

2017年3月16日美国宣布第三次加息,几个小时后,中国央行又上调7天、14天和28天的逆回购利率10个基点(央行-商业银行之间的借钱利率)。

但是这次中国可能不跟了,因为中国已经不惧怕美联储加息了,现在中国完全没有加息压力,中国央行或已提前对冲。

3月份之后,中国央行的紧缩政策方面已经全面领先于美联储,而非跟随。伴随一行三会持续去杠杆、加强金融监管下,市场流动性已大大收紧。市场资金利率已经得到了明显提升。

五、美联储加息,对人民币会贬值吗?

如果从购买力的角度来看:人民币汇率=中国购买力/美国购买力

美联储加息也就意味着美元的价值会增加,同等金额的美元拥有更强的购买力。如果中国的购买力没有变化的话,理论上来说,人民币是需要贬值的。

但实际情况是,美国特朗普政府为了向中国施压不惜使用贸易手段,如果人民币贬值就跟中国打贸易战,因此我们看到中国为了纺织人民币贬值做出了以下的事情。

  • 1、国内市场利率已经上升了20%-40%;

  • 2、央行在香港市场棒打人民币空头,推高香港市场的人民币利率。

因此我们可以大胆推测,至少2017年人民币贬值的几率不大。

六、美联储加息会导致中国房价下跌吗?

美联储加息对中国楼市主要有两方面的影响:一是楼市资金外流;二是市场利率上升,比如近期的首套房、二套房利率都有不同程度的上升,历史上看当贷款基准利率上升到6%左右,房价往往会下跌。

总的来说,美联储加息对中国楼市是相对利空的,但是还不足以刺破楼市泡沫,在中国一二线城市限贷、限购、限售的大背景下,钱不容易流出。更何况,中国经济对房地产的依赖度接近30%,如果房地产倒了,对谁都不利!

七、美联储加息对中国股市有什么影响?

每逢美联储召开议息会议,资本市场都是“心惊胆战”,近年来A股对美联储加息的关注度也越来越高。

那么,这次美联储加息,A股会有怎样的影响呢?

据统计,去年以来,美联储召开过7次议息会议。会议召开前夕,A股有6次是下跌的,下跌概率逾八成,利空冲击比较明显,议息会议结束后,美联储并没有启动加息,A股又重回原有轨道,以上涨为主,表现出明显的强势。

2016年美联储历次议息会议对应A股表现



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