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基金净值高好还是低好 基金净值是如何计算的

来源:钱来也财经网 人气: 发布时间:2019-10-08
摘要:基金净值高好还是低好 基金净值是如何计算的,我们常说的基金净值其实包括三个部分,即基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。 所谓的基金单位净值就是我们看到的基金每日的价格变化,也叫做每份基金单位的净资产价值。按照监管机构的规定,开放式基金需
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  我们常说的基金净值其实包括三个部分,即基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。

  所谓的“基金单位净值”就是我们看到的基金每日的价格变化,也叫做每份基金单位的净资产价值。按照监管机构的规定,开放式基金需要在每个交易日公布当日的基金单位净值,当然部分封闭式基金和私募可能不会做到每个交易日公布。

  所以基金单位净值就是用来计算买卖金额的价格标准,知道了基金的单位净值,我们就知道了基金的份额。

  其计算公式为:

  申购份额=申购金额÷(1+申购费用)÷申请日基金单位净值。

  赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率

  不过值得注意的是基金单位净值是根据当日股市收盘价计算的,所以买卖需要在交易日15点前购买才能按当日基金单位净值计算,否则就推到下一个交易日了。

  上面我们也说了“基金单位净值”,那么“基金累计净值”就是加上基金分红、拆分后计算的数字。换句话说就是基金累计净值是每次基金净值上涨的累加,而基金单位净值是现阶段下的基金价格。

  所以基金净值较大的基金一般都是业绩较好,分红较少的基金,因此我们在选择基金时也可以查看基金的累计净值来判断基金的过往业绩如何。

  最后就是“基金复权净值”了。不知道各位有没有注意到基金分红时可以选择“现金分红”或“红利再投资”两种方式。那么选择“红利再投资”后就需要引入“基金复权净值”了,而“基金复权净值”就是计算了红利再投资后的基金净值情况。

  知道了这三种基金净值后,不少投资者还是不知道该选择高净值还是低净值的基金。

 


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