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中证协: 强化“卖者有责”的投资者适当性管理

来源:钱来也财经网 人气: 发布时间:2019-05-17
摘要:5月15日,证监会宣布设立“515全国投资者保护宣传日”,同步启动“心系投资者携手共行动”年度主题活动。
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  5月15日,证监会宣布设立“5·15全国投资者保护宣传日”,同步启动“心系投资者携手共行动”年度主题活动。5月16日,记者从中国证券业协会(简称“中证协”)获悉,中证协携手各证券公司积极行动起来,担使命、尽职守,同步开展“投资者教育进百校活动”、发布《证券经营机构投资者教育工作指引》、广泛开展投资者适当性管理和教育服务活动,进一步推进证券纠纷多元化解机制建设等系列工作,着力营造投资者合法权益得到有效保护的良好生态,助力打造规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场。

  中证协有关负责人表示,投资者是资本市场生态系统最基础的形态结构和最重要的营养结构。证券行业是促进投资者与发行人良性互动的重要枢纽,证券公司作为资本市场重要中介机构,恪尽职守做好投资者服务,勤勉尽责推动证券期货知识普及教育,促进形成投资者合法权益得到有效保护的良好生态,是证券公司的使命和职责,也是证券公司锻造、提升核心竞争力之所在。

  在总结会员前期经验和做法的基础上,中证协广泛汇集会员共识,向全体证券公司和广大证券从业人员发出倡议:每家证券公司至少结对联系一所学校开展证券期货知识普及教育,培养理性投资、价值投资、长期投资理念,培养敬畏市场、敬畏规律、敬畏专业、敬畏风险的理性投资文化,增强大中学生及社会公众的投资风险意识及理财能力。目前已有34家证券公司启动“投资者教育进百校”行动,结对97所学校联合开展证券期货知识普及教育活动。

  据了解,在今年的“5·15全国投资者保护宣传日”主题活动期间,协会务实开展一系列工作:一是重新制定发布《证券经营机构投资者教育工作指引》,进一步强化对行业投资者教育工作方向性的引导,促进和规范证券经营机构的投资者教育工作;二是强化“卖者有责”的投资者适当性管理,加强现场检查评估实施效果;三是持续提升投资者教育活动的质量和温度,发挥行业投教基地的辐射作用,传播理性投资、价值投资、长期投资理念,总结和推广投资者教育和服务的优秀经验与做法,编写发布《证券公司投资者服务与保护典型案例汇编》,加强教育传导功能;四是进一步推进证券纠纷多元化解机制建设,完善证券公司主动化解纠纷、地方协会就地调解纠纷和证券业协会自主调解纠纷的“三位一体”的证券纠纷化解工作机制;五是充实协会原有专业委员会的投资者服务与保护工作职责和定位,进一步推动投资者服务与保护工作形成共识、完善落实。

  构建多层次赔付体系打好投资者“算盘子”

  中国证券投资者保护基金有限责任公司(以下简称“投保基金公司”)充分发挥在证券公司风险处置过程中积累的投资者赔付经验,立足中国资本市场发展以及投资者保护实际,积极探索投资者赔偿救济的发展路径和改革方向,逐步构建了包括投保基金赔付、专项补偿基金赔付和行政和解金赔付等的多层次投资者赔付体系,同时,创建了特色化的证券纠纷调解模式。

  一、证券公司风险处置投保基金赔付

  证券公司风险处置投保基金赔付适用于证券公司被撤销、被关闭、破产等情况下,按照国家有关政策规定对投资者债权的赔付。投保基金公司使用投保基金偿付证券公司债权人后,取得相应的受偿权,依法参与证券公司的清算。投保基金公司共参与了26家被处置证券公司的破产清算,其中,24家被处置证券公司使用了投保基金。截至2018年12月底,我公司累计向24家被处置证券公司拨付投保基金225.282亿元,其中,162.727亿元用于弥补客户证券交易结算资金缺口,涉及960多万正常经纪类账户;62.555亿元用于收购个人债权,涉及6万多名债权人。

  二、违法责任主体设立专项补偿基金赔付

  违法责任主体设立专项补偿基金适用于因上市公司证券虚假陈述而遭受损失的投资者的损失赔付。投保基金公司积极推动落实违法责任主体先行赔付机制。2013年以来,投保基金公司接受出资人委托,先后担任万福生科、海联讯和欣泰电气三单专项补偿基金管理人,负责基金资产的管理、运作和处置。三单专项补偿基金中,接受补偿的适格投资者共计34,306人,占适格投资者总人数的95%以上,共计支付补偿金509,374,055元,占赔付总金额比例的99%以上,补偿效果显著,获得市场和投资者的一致好评。

  三、行政和解金赔付

  行政和解金赔付适用于行政相对人在证监会对其涉嫌违法行为进行调查执法过程中,主动向证监会提出行政和解并交纳行政和解金用于遭受损失投资者的损失赔付。投保基金公司依法履行行政和解金管理职责,制定、执行行政和解金补偿方案,使用行政和解金补偿投资者损失。目前,投保基金公司根据证监会统一安排部署,已做好开展行政和解金管理的各项准备工作。

  四、特色化证券纠纷化解工作

  作为最高人民法院和证监会确定的全国证券期货纠纷试点调解组织之一,投保基金公司充分发挥既有实践经验优势和专业优势,创新工作模式,在支持辅助司法机关审判上市公司虚假陈述案件和创建特色化证券纠纷调解模式、推进多元化解证券纠纷工作方面取得了较大突破。投保基金公司与北京一中院开创“赔偿专用共管账户”调解模式,取得良好的成效。截至目前,共完成百余件支持辅助司法机关进行投资损失金额计算的工作,完成474件示范判决下的法院委托调解案件,投资者诉请金额合计超过6500万元,有效提升了矛盾纠纷化解的效率,较好实现了诉讼与非诉讼的衔接。“赔偿专用共管账户”模式也被北京市高级人民法院确立为北京法院群体性证券纠纷案件的专门调解模式。

(文章来源:证券日报)


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